FUNDOS DE INVESTIMENTO

PLANEIE O SEU FUTURO FINANCEIRO
E INVISTA COM SEGURANÇA


O Banco BNI Europa, em parceria com a IMGA, traz até si um conjunto selecionado de

Fundos de Investimento de diferentes classes de ativos, contribuindo para uma maior diversificação dos seus investimentos.

 

 

VANTAGENS DE INVESTIR EM FUNDOS
Diversificação Gestão Especializada  

Acessibilidade

 

Transparência

 

 

FUNDOS DE INVESTIMENTO
Planear o futuro financeiro com estabilidade é fundamental, e para ajudá-lo a alcançar os seus objetivos oferecemos uma ampla gama de opções. Conheça a nossa oferta completa de Fundos de Investimento e escolha a opção que se adequa melhor às suas expectativas financeiras.
Fundo de Investimento Classe Nível de Risco UP (€) 2023 2022 2021 Moeda Documentos
Prospeto | DIF | R&C | Sintese Men.
IMGA AÇÕES AMÉRICA Ações 4 10.4 21.42% -15.16% 34.77% EUR
IMGA AÇÕES PORTUGAL Ações 4 18.7 14.78% 4.64% 21.61% EUR
IMGA EUROPEAN EQUITIES Ações 4 17.2 14.19% -12.96% 26.22% EUR
IMGA GLOBAL EQUITIES SELECTION Ações 4 144.9 18.63% -14.44% 33.38% EUR
IMGA IBERIA EQUITIES ESG Ações 4 6.3 24.21% -2.46% 9.65% EUR
IMGA LIQUIDEZ Curto Prazo 2 5.4 3.35% -3.29% -0.24% EUR
IMGA MONEY MARKET Mercado Monetário 1 5622.7 2.32% -0.17% -0.06% EUR
IMGA DÍVIDA PÚBLICA EUROPEIA Obrigações 2 4.9 6.29% -12.48% -4.26% EUR
IMGA EURO TAXA VARIÁVEL Obrigações 2 5.9 4.32% -3.98% -0.22% EUR
IMGA IBERIA FIXED INCOME ESG Obrigações 2 4.9 6.77% -10.94% -1.53% EUR
IMGA RENDIMENTO SEMESTRAL Obrigações 2 3.4 6.44% -7.31% -0.13% EUR
IMGA ALOCAÇÃO CONSERVADORA Multiativos 2 9.1 7.69% -15.03% 5.74% EUR
IMGA ALOCAÇÃO DEFENSIVA Multiativos 2 5989.6 6.55% -12.28% -0.54% EUR
IMGA ALOCAÇÃO DINÂMICA Multiativos 3 12 9.96% -15.79% 15.87% EUR
IMGA ALOCAÇÃO MODERADA Multiativos 3 9.7 7.48% -14.53% 10.84% EUR
IMGA FLEXÍVEL Multiativos 3 5.7 3.39% -12.68% 2.47% EUR
IMGA INVESTIMENTO PPR/OICVM PPR 4 6.5 6.91% -14.89% 10.68% EUR
IMGA POUPANÇA PPR/OICVM PPR 4 7.4 6.50% -15.20% 5.71% EUR

Fonte: IMGA (www.imga.pt) | Data de Referência: 21-05-2024

 

 

INFORMAÇÃO AO INVESTIDOR

DIRETIVA DE MERCADOS DE INSTRUMENTOS FINANCEIROS DMIF II

I. CONTEXTO E PRINCIPAIS OBJETIVOS DA DMIF II

A entrada em vigor em janeiro de 2018 da Diretiva n.º 2014/65/UE, de 15 de maio de 2014, relativa aos mercados de instrumentos financeiros (“DMIF II”) e de regulamentação conexa, abrange todas as pessoas e entidades que atuam nos mercados financeiros e tem como objetivo reforçar a proteção do investidor e aumentar a transparência e qualidade do funcionamento do mercado financeiro e serviços prestados. Os principais objetivos desta revisão são: a proteção dos investidores, a mitigação dos conflitos de interesse e o aumento da transparência e da qualidade do funcionamento do mercado financeiro e dos serviços de investimento. Para melhor entendimento desta regulamentação, apresentamos os tópicos com maior relevância.

 

II. CLASSIFICAÇÃO DE CLIENTES

De acordo com o disposto no Artigo 317º do Código dos Valores Mobiliários (doravante “CVM”), o Banco deve estabelecer, por escrito, uma política interna que lhe permita, a todo o tempo, conhecer a natureza de cada cliente, como Investidor Não Profissional, Investidor Profissional ou Contraparte Elegível, e adotar os procedimentos necessários à concretização da mesma. O Banco BNI Europa, nos termos do previsto no CVM, na Diretiva 2014/65/EU do Parlamento Europeu e do Conselho, de 15 de maio de 2015 (“DMIF II”) e no Regulamento Delegado (UE) 2017/565, de 25 de Abril de 2016, deve informar os seus clientes de que lhes atribui uma categoria, podendo ser uma das seguintes:

  • Não Profissional;
  • Profissional;
  • Contraparte Elegível.

Por defeito os clientes são classificados como Investidores Não Profissionais, e informados em suporte duradouro, acerca do seu eventual direito de requerer uma classificação diferente e de qualquer limitação ao nível do seu grau de proteção que uma categorização diferente implicaria.
Assim, com a presente Política, o BNI Europa divulga os requisitos que lhe permitem aferir, a cada momento, a categorização de cada cliente, bem como os procedimentos a atender para eventuais alterações à categorização dos clientes, assegurando ainda o cumprimento das exigências de informação decorrentes da legislação aplicável.

Os fundos de Investimento apresentados pretendem indicar a seleção do Banco BNI Europa para as classes de ativos correspondentes, sem refletirem qualquer visão de mercado.

As rendibilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia de rendibilidade futura, porque o valor das unidades de participação pode aumentar ou diminuir em função da evolução dos ativos que compõem o fundo, sendo que maiores rendibilidades estão normalmente associadas a maior risco. Em virtude dos riscos de ordem económica e de mercados o investimento em fundos pode implicar a perda do capital investido, não existindo qualquer garantia que o fundo ou, se aplicável, a sociedade gestora atingirá os seus objetivos. As rendibilidades apresentadas não incluem qualquer comissão de subscrição ou de resgate, são líquidas de todas as restantes comissões inerentes ao fundo e estão ainda sujeitas ao regime fiscal em vigor. A presente informação não constitui aconselhamento nem uma recomendação pelo que o investimento em fundos não dispensa a consulta do Documento de Informação Fundamental do Prospeto e das Condições Particulares de Distribuição (quando aplicável).

A informação disponibilizada tem caráter informativo, sendo apresentada como mera ferramenta auxiliar, não devendo substituir qualquer julgamento próprio dos seus destinatários, sendo estes, por isso, inteiramente responsáveis pelos atos que pratiquem. Assim, e apesar de considerar que o conjunto de informações apresentadas foi obtido junto de fontes consideradas fiáveis, nada obsta que aquelas possam, a qualquer momento e sem aviso prévio, ser alteradas. Neste sentido o Banco BNI Europa não pode garantir a exatidão, veracidade, validade e atualidade do conteúdo informativo que compõe a informação apresentada, pelo que o mesmo deverá ser atestado pelos respetivos Clientes. Os investidores devem considerar esta informação como mais um instrumento no processo de tomada de decisão de investimento. O Banco BNI Europa rejeita, assim, a responsabilidade por quaisquer eventuais danos ou prejuízos resultantes, direta ou indiretamente da utilização da informação apresentada, independentemente da forma ou natureza que possam vir a revestir.

 

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Para saber mais sobre os Fundos de Investimento, fale com a nossa Linha de Apoio ou solicite um contacto.

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VANTAGENS DE INVESTIR EM FUNDOS
Diversificação
Gestão Especializada
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FUNDOS DE INVESTIMENTO
Planear o futuro financeiro com estabilidade é fundamental e para ajudá-lo a alcançar os seus objetivos, oferecemos uma ampla gama de opções. Conheça a nossa oferta completa de Fundos de Investimento e escolha a opção que se adequa melhor às suas expectativas financeiras.
IMGA AÇÕES AMÉRICA
Classe: Ações
Nível de Risco: 4
UP (€): 10.4
2023: 21.42% | 2022: -15.16% | 2021: 34.77%
Moeda: EUR
PROSPETO     |      DIF
R&C     |      SINTESE MENSAL
IMGA AÇÕES PORTUGAL
Classe: Ações
Nível de Risco: 4
UP (€): 18.7
2023: 14.78% | 2022: 4.64% | 2021: 21.61%
Moeda: EUR
PROSPETO     |      DIF
R&C     |      SINTESE MENSAL
IMGA EUROPEAN EQUITIES
Classe: Ações
Nível de Risco: 4
UP (€): 17.2
2023: 14.19% | 2022: -12.96% | 2021: 26.22%
Moeda: EUR
PROSPETO     |      DIF
R&C     |      SINTESE MENSAL
IMGA GLOBAL EQUITIES SELECTION
Classe: Ações
Nível de Risco: 4
UP (€): 144.9
2023: 18.63% | 2022: -14.44% | 2021: 33.38%
Moeda: EUR
PROSPETO     |      DIF
R&C     |      SINTESE MENSAL
IMGA IBEIRA EQUITIES ESG
Classe: Ações
Nível de Risco: 4
UP (€): 6.3
2023: 24.21% | 2022: -2.46% | 2021: 9.65%
Moeda: EUR
PROSPETO     |      DIF
R&C     |      SINTESE MENSAL
IMGA LIQUIDEZ
Classe: Curto Prazo
Nível de Risco: 2
UP (€): 5.4
2023: 3.35% | 2022: -3.29% | 2021: -0.24%
Moeda: EUR
PROSPETO     |      DIF
R&C     |      SINTESE MENSAL
IMGA MONEY MARKET
Classe: Mercado Monetário
Nível de Risco: 1
UP (€): 5622.7
2023: 2.32% | 2022: -0.17% | 2021: -0.06%
Moeda: EUR
PROSPETO     |      DIF
R&C     |      SINTESE MENSAL
IMGA DÍVIDA PÚBLICA EUROPEIA
Classe: Obrigações
Nível de Risco: 2
UP (€): 4.9
2023: 6.29% | 2022: -12.48% | 2021: -4.26%
Moeda: EUR
PROSPETO     |      DIF
R&C     |      SINTESE MENSAL
IMGA EURO TAXA VARIÁVEL
Classe: Obrigações
Nível de Risco: 4
UP (€): 5.9
2023: 4.32% | 2022: -3.98% | 2021: -0.22%
Moeda: EUR
PROSPETO     |      DIF
R&C     |      SINTESE MENSAL
IMGA IBERIA FIXED INCOME ESG
Classe: Obrigações
Nível de Risco: 2
UP (€): 4.9
2023: 6.77% | 2022: -10.94% | 2021: -1.53%
Moeda: EUR
PROSPETO     |      DIF
R&C     |      SINTESE MENSAL
IMGA RENDIMENTO SEMESTRAL
Classe: Obrigações
Nível de Risco: 2
UP (€): 3.4
2023: 6.44% | 2022: -7.31%% | 2021: -0.13% 
Moeda: EUR
PROSPETO     |      DIF
R&C     |      SINTESE MENSAL
IMGA ALOCAÇÃO CONSERVADORA
Classe: Multiativos
Nível de Risco: 2
UP (€): 9.1
2023: 7.69% | 2022: -15.03% | 2021: 5.74% 
Moeda: EUR
PROSPETO     |      DIF
R&C     |      SINTESE MENSAL
IMGA ALOCAÇÃO DEFENSIVA
Classe: Multiativos
Nível de Risco: 2
UP (€): 5989.6
2023: 6.55% | 2022: -12.28% | 2021: -0.54% 
Moeda: EUR
PROSPETO     |      DIF
R&C     |      SINTESE MENSAL
IMGA ALOCAÇÃO DINÂMICA
Classe: Multiativos
Nível de Risco: 3
UP (€): 12
2023: 9.96% | 2022: -15.79% | 2021: 15.87% 
Moeda: EUR
PROSPETO     |      DIF
R&C     |      SINTESE MENSAL
IMGA ALOCAÇÃO MODERADORA
Classe: Multiativos
Nível de Risco: 3
UP (€): 9.7
2023: 7.48% | 2022: -14.53% | 2021: 10.84% 
Moeda: EUR
PROSPETO     |      DIF
R&C     |      SINTESE MENSAL
IMGA FLEXÍVEL
Classe: Multiativos
Nível de Risco: 3
UP (€): 5.7
2023: 3.39% | 2022: -12.68% | 2021: 2.47% 
Moeda: EUR
PROSPETO     |      DIF
R&C     |      SINTESE MENSAL
IMGA INVESTIMENTO PPR/OICVM
Classe: PPR
Nível de Risco: 4
UP (€): 6.5
2023: 6.91% | 2022: -14.89% | 2021: 10.68% 
Moeda: EUR
PROSPETO     |      DIF
R&C     |      SINTESE MENSAL
IMGA POUPANÇA PPR/OICVM
Classe: PPR
Nível de Risco: 4
UP (€): 7.4
2023: 6.50% | 2022: -15.20% | 2021: 5.71% 
Moeda: EUR
PROSPETO     |      DIF
R&C     |      SINTESE MENSAL

Fonte: IMGA (www.imga.pt) | Data de Referência: 24-05-2024

 

INFORMAÇÃO AO INVESTIDOR

DIRETIVA DE MERCADOS DE INSTRUMENTOS FINANCEIROS DMIF II

I. CONTEXTO E PRINCIPAIS OBJETIVOS DA DMIF II

A entrada em vigor em janeiro de 2018 da Diretiva n.º 2014/65/UE, de 15 de maio de 2014, relativa aos mercados de instrumentos financeiros (“DMIF II”) e de regulamentação conexa, abrange todas as pessoas e entidades que atuam nos mercados financeiros e tem como objetivo reforçar a proteção do investidor e aumentar a transparência e qualidade do funcionamento do mercado financeiro e serviços prestados. Os principais objetivos desta revisão são: a proteção dos investidores, a mitigação dos conflitos de interesse e o aumento da transparência e da qualidade do funcionamento do mercado financeiro e dos serviços de investimento. Para melhor entendimento desta regulamentação, apresentamos os tópicos com maior relevância.

 

II. CLASSIFICAÇÃO DE CLIENTES

De acordo com o disposto no Artigo 317º do Código dos Valores Mobiliários (doravante “CVM”), o Banco deve estabelecer, por escrito, uma política interna que lhe permita, a todo o tempo, conhecer a natureza de cada cliente, como Investidor Não Profissional, Investidor Profissional ou Contraparte Elegível, e adotar os procedimentos necessários à concretização da mesma. O Banco BNI Europa, nos termos do previsto no CVM, na Diretiva 2014/65/EU do Parlamento Europeu e do Conselho, de 15 de maio de 2015 (“DMIF II”) e no Regulamento Delegado (UE) 2017/565, de 25 de Abril de 2016, deve informar os seus clientes de que lhes atribui uma categoria, podendo ser uma das seguintes:

  • Não Profissional;
  • Profissional;
  • Contraparte Elegível.

Por defeito os clientes são classificados como Investidores Não Profissionais, e informados em suporte duradouro, acerca do seu eventual direito de requerer uma classificação diferente e de qualquer limitação ao nível do seu grau de proteção que uma categorização diferente implicaria.
Assim, com a presente Política, o BNI Europa divulga os requisitos que lhe permitem aferir, a cada momento, a categorização de cada cliente, bem como os procedimentos a atender para eventuais alterações à categorização dos clientes, assegurando ainda o cumprimento das exigências de informação decorrentes da legislação aplicável.

Os fundos de Investimento apresentados pretendem indicar a seleção do Banco BNI Europa para as classes de ativos correspondentes, sem refletirem qualquer visão de mercado

As rendibilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia de rendibilidade futura, porque o valor das unidades de participação pode aumentar ou diminuir em função da evolução dos ativos que compõem o fundo, sendo que maiores rendibilidades estão normalmente associadas a maior risco. Em virtude dos riscos de ordem económica e de mercados o investimento em fundos pode implicar a perda do capital investido, não existindo qualquer garantia que o fundo ou, se aplicável, a sociedade gestora atingirá os seus objetivos. As rendibilidades apresentadas não incluem qualquer comissão de subscrição ou de resgate, são líquidas de todas as restantes comissões inerentes ao fundo e estão ainda sujeitas ao regime fiscal em vigor. A presente informação não constitui aconselhamento nem uma recomendação pelo que o investimento em fundos não dispensa a consulta do Documento de Informação Fundamental do Prospeto e das Condições Particulares de Distribuição (quando aplicável).

A informação disponibilizada tem caráter informativo, sendo apresentada como mera ferramenta auxiliar, não devendo substituir qualquer julgamento próprio dos seus destinatários, sendo estes, por isso, inteiramente responsáveis pelos atos que pratiquem. Assim, e apesar de considerar que o conjunto de informações apresentadas foi obtido junto de fontes consideradas fiáveis, nada obsta que aquelas possam, a qualquer momento e sem aviso prévio, ser alteradas. Neste sentido o Banco BNI Europa não pode garantir a exatidão, veracidade, validade e atualidade do conteúdo informativo que compõe a informação apresentada, pelo que o mesmo deverá ser atestado pelos respetivos Clientes. Os investidores devem considerar esta informação como mais um instrumento no processo de tomada de decisão de investimento. O Banco BNI Europa rejeita, assim, a responsabilidade por quaisquer eventuais danos ou prejuízos resultantes, direta ou indiretamente da utilização da informação apresentada, independentemente da forma ou natureza que possam vir a revestir.

 

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